מה זה מכירה קצרה והאם עליך לעשות זאת?

אסטרטגיה שנויה במחלוקת זו משמשת סוחרים ומשקיעים כאחד, אך האם היא מתאימה לתוכנית הפיננסית שלך?
השקעה קונבנציונאלית כוללת רכישה והחזקת ניירות ערך פיננסיים בתקווה שערכם יגדל עם הזמן ויהיה מרוויח מעריכת מחירים.

אך ישנה אסטרטגיה אחרת בה תוכלו להרוויח ממניות שצפויות להניב ביצועים נמוכים על ידי הימור על ירידה בשווי השוק שלהן.

סוחרים שמחפשים חברות ומנצלים את נפילתם הצפויה עוסקים במכירה קצרה. בדרך כלל יש יותר הזדמנויות לניירות ערך בשוק דובים מכיוון ששוק המניות גדל בערכו לטווח הארוך.

השנה התמודדה עם אי ודאות חסרת תקדים, ומוכרים קצרים מנצלים זאת. לאחר פרסום דו"ח מפליל של חברת הינדנבורג מחקר שהאשים את ניקולה קורפ (טיק: NKLA) בהונאה, סוחרים ניצלו את הידיעה למטרות רווח – המניה צנחה והופחתה על ידי אנליסטים. אם מסתכלים על הערכת השווי של טסלה (TSLA), ניתן לטעון כי המניה מוערכת יתר על המידה. TSLA עולה יותר מ -450% בשנה עד כה, מה שהוביל סוחרים ברחבי העולם להמר נגדה.

הסיכונים הגבוהים הכרוכים במכירה קצרה עשויים להיות בעלי תגמולים גבוהים. המוכר המפורסם ג'ים צ'אנוס, מ- Kynikos Associates בניו יורק, שלשל לכיסו 100 מיליון דולר על ידי קיצור חברת הפינטק הגרמנית Wirecard.

כשמו כן הוא, מכירה קצרה נוטה להיות אסטרטגיה המתבצעת בטווח הקצר מכיוון שהמחירים יכולים להשתנות באופן בלתי צפוי. מכירה קצרה אינה הנוהג הפופולרי ביותר מכיוון שהיא עוסקת בספקולציות. מכירה קצרה מהווה פלח של פעילות בשוק עם עלייה קטנה וחיסרון גדול יותר. להלן מדריך המתאר אסטרטגיית שוק שנויה במחלוקת זו:

מכירה קצרה

מה זה מכירה קצרה?

מכירה קצרה היא פעולה של סוחרים שמנסים להרוויח מירידת מחיר השוק של נייר ערך.

זה יכול להיות קרן מניות, נסחרת בבורסה או נאמנות להשקעות נדל"ן; לא ניתן לקצר קרנות נאמנות. בתרחיש של מכירה קצרה, אם סוחרים צופים שנייר ערך יניג ביצועים נמוכים בטווח הקרוב, הם ימכרו מניות מושאלות לפי שווי השוק הנוכחי שלה ואז יקנו אותה בחזרה במועד מאוחר יותר כאשר והמחיר יירד, וירוויחו מההפרש.

שורט מעיף השקעה מסורתית על ראשו. מתודולוגיית ההשקעה שרוב המשקיעים עוקבים אחרי קנייה נמוכה, מכירה גבוהה מושלכת החוצה – או ליתר דיוק ניגשת בהפוך. ברגע שאתה מזהה מועמד למכירה קצרה, המתווך שלך מוצא ולווה את ניירות הערך ממשקיע אחר שיש לו את המניות בשמך.

הסוחר מוכר את מניות הביטחון המושאלות שאינן בבעלותם, ממתין לירידת מחיר המניה וקונה מניות במחיר נמוך יותר. סוחרים מחויבים בריבית על המניות המושאלות במכירה קצרה. לאחר השלמת המכירה הקצרה, הסוחר מחזיר את המניות המושאלות למתווך, שגובה עמלות וכל ריבית, והסוחר מעגל את כל הרווחים שנותרו.

כדי לקצר מניה, אתה יכול לפתוח חשבון שוליים עם המתווך שלך כדי לאפשר מניות מושאלות. סוחרים בדרך כלל צריכים להחזיק לפחות 50% מעלות המכירה שאתה לווה בחשבון השוליים שלך לפני ביצוע המסחר. לעיתים קרובות יש עמלת אחזקת חשבון שוליים, שהיא בדרך כלל כ- 30% משווי ההון; הסכום נקבע על ידי המתווך שלך.

מסחר בשוליים, או חובות, יכול להגיע במהירות דרומה. כאשר מחיר מניות החברה יורד, ערך המיקום הקצר שלך עולה והכסף בחשבון השוליים של הסוחר עולה. כאשר מחיר המניות עולה, ההפך מתרחש. מכירה קצרה בשוליים יכולה לגרום לאובדן כסף במהירות ולמימוש הפסדים רבים יותר ממה שאתה משקיע.

למה משתתפי השוק למכור קצר

משקיעים וסוחרים ארוכי טווח עוסקים במכירה קצרה כדרך נוספת להשיג רווחים.

אם יבחינו כי יסודותיה של חברה אינם תומכים בשווי השוק שלה, הם עשויים לשער שמחירו של נייר הערך מופנה לירידה ולנצל את מגמת הירידה.

משתתפי השוק עשויים גם לקצר מכירות כדי להגן על מעמדם הארוך מפני סיכון שלילי. בתנודות בשוק המניות, ניירות ערך שונים עשויים לרדת, כך שמשקיעים יכולים לקצר מניות כדי להגן מפני הפסדים.

"בתקופות של תנודתיות גבוהה כמו שחווינו בשנים האחרונות, לעתים קרובות זה הגיוני שיש שילוב של תפקידים ארוכים וקצרים", אומר סטיבן ג'ון קפלן, מנכ"ל True Contrarian Investments בעיר ניו יורק.

בהתאם לשפל ולזרמי השוק, המשקיעים מנסים לנצל את תנועות השוק בין אם ערך ניירות ערך בבעלות עולה או מגמות יורדות. קפלן אומר שניתן לעשות זאת על ידי תפקידים ארוכים וקצרים כאחד.

"זה כרוך בקנייה של כל מה שהוא הכי פחות מוערך ובמכירה קצרה של כל מה שהוא הכי מוערך ביותר. בכל פעם שהשוק יעלה למעלה, אם בחרת היטב את העמדות שלך, העמדות הארוכות שלך לרוב ירוויחו יותר ממה שאתה מפסיד במיקומים הקצרים שלך", הוא ממשיך.

"באופן דומה, כאשר השוק זז נמוך יותר, המניות במחיר מופרז לרוב יירדו יותר מהמקצועות הטובים ביותר", הוא אומר. "ככה אתה יכול להרוויח כסף גם בימים למעלה וגם למטה."

כיצד לנהל סיכונים ממכירה קצרה

בתרחיש השקעה טיפוסי, כשאתה ארוך במניה, המשקיע יכול להפסיד הכי הרבה הוא הסכום ששולם עבור נייר הערך. בתרחיש מכירה קצרה, אם מחיר המניה יתממש, הדבר יכול לגרום להפסדים במקביל לעליית מחיר המניה.

"קיצור מניות הוא אסטרטגיית השקעה מאוד מיוחדת שמעט מאוד משקיעים מאוד טובים בה", אומר אנדרו וואנג, שותף מנהל בחברת Runnymede Capital Management במנדהאם, ניו ג'רזי.

הסיכון הבסיסי במכירה קצרה הוא הסכנה שמחירו של נייר הערך יעלה כשאתה רוצה שיירד, מה שעלול לעורר הפסדים גדולים עבור המוכר הקצר. הפסדים יכולים בקלות להיות גדולים יותר מרווחים. כדי לשים את זה בפרספקטיבה, אם סוחר רוצה לקצר מניות במחיר של 40 דולר למניה ומחיר המניה יעבור לאפס, אז המשקיע הזה ירוויח 40 דולר. אם מחיר המניה יעלה ל- 90 $, זה יהיה הפסד של 50 $, ואם מחיר המניה יעלה עוד יותר, יצטברו הפסדים.

"המתמטיקה של מכירה קצרה היא די קשה. המקסימום שאתה יכול להרוויח בקצר הוא 100%, כך שאין לך באמת את הנס של הרכבה", אומר וואנג. "יש סכום מוגבל שאתה יכול להרוויח אבל סכום בלתי מוגבל שעלול להפסיד."

זו הסיבה שנדרש ניסיון ומיומנות להתמודד עם מכירות קצרות רווחיות ולגדר כראוי את הסיכון, ומומלץ למתחילים להתרחק ממכירה קצרה.

כדי ליצור פסק דין מעוגל היטב על מניה לקצרה, על הסוחרים לבצע מחקר על החברה והגורמים המשפיעים על ירידת ערך של מניה כדי לדעת מתי לבצע מכירה קצרה. עליהם גם להבין את הדינמיקה הרחבה יותר של השוק ולהיות מודעים לכל ההשלכות האפשריות.

מוכרים קצרים יכולים להיצמד למכירה כל עוד הם יכולים לעמוד בהוצאותיה. ככל שהסוחרים ארוכים יותר מחזיקים בתפקיד קצר, כך הם יצטרכו לשלם יותר עמלים למתווך שלהם – וכי יגבו יותר ריביות על חשבון השוליים שלהם.

וואנג מוסיף כי על משתתפי השוק לקחת בחשבון גורמים שאינם הערכת שווי. "אינך יכול לקצר מניה בהתבסס על הערכת שווי מכיוון שמניות המוערכות יתר עלולות להישאר בערך יתר לאורך זמן. כאשר אתה מקצר מניה, עליך גם לזהות זרז או רציונל מדוע אתה חושב שהמניה עשויה לרדת בטווח הקרוב," הוא אמר. מסביר.

כדי למזער סיכוני מכירה קצרה, שקול לקיים אסטרטגיית יציאה במיקום שלך לפני שתעבור לעסקת מכירה קצרה. קבע כמה כסף אתה מוכן להפסיד. אם אתה מתקרב לסף זה, שקול להזמין הזמנת רכישה המציבה מחיר עצירה במחיר שוק שנקבע מראש או צו עצירה קנייה נגרר, שבו מחיר העצירה הוא אחוז או סכום דולר מוגדר מעל ומחיר השוק הנוכחי של המניה. . הזמנות שוק אלה על עסקאות מכירה קצרות יכולות למנוע מכם הפסד רב מדי או להגן על רווחים.

השפעות מכירה קצרה על מניות ועל השוק הרחב יותר

מכירה קצרה זוכה למוניטין מסוכן, אך היא יכולה לשמש לבדיקת ואיזון השווקים.

לדוגמה, אם חברה היא חלק מתכנית או הונאה, מכירה קצרה עלולה לחשוף שחקנים גרועים ואולי לחשוף צבעים פיננסיים.

היו מצבים בעבר בהם פעילות מכירה קצרה תמרנה את מחירי המניות וקיצור מעוות בכוונה או יצר חדשות רעות על חברה. תוכניות "קצרות ועיוות" ראו מוכרים קצרים מנסים להפיץ מידע מוטעה על חברה בכדי להוזיל את הערכת השווי שלה באופן מלאכותי ולהטעות את המשקיעים, אך רשות ניירות ערך בארה"ב מסדירה פעילות לא חוקית זו ותכה בכל שחקנים גרועים בקנס כבד.

פיטר דייויס, מנכ"ל Jigsaw Trading בבנגקוק, אומר כי מכירה קצרה משפיעה על השוק כמו שצריך: "זה עוזר להוזיל מחירים, בדרך כלל בגלל שהם נחשבים פחות יקרים."

"אנשים סוחרים בשווקים בגלל מה שהם חושבים שיקרה למחירים", מסביר דייוויס. "הרעיון שרק אנשים שקונים מניות טובים ושאנשים שקצרים אותם רעים הוא מוזר. שניהם מסתכנים בכסף על סמך דעתם על השוק."

כיצד למצוא נכסים להשקעה

עד לנקודה זו התמקדנו בהכנות לקריירת ההשקעות שלך. עם זאת, לא יספיק פשוט לנתח עסקאות. בשלב מסוים, תצטרך לצלול ולקנות את הנכס הראשון שלך. פרק זה יתמקד בדרכים הטובות ביותר למצוא את הנכסים הטובים ביותר, לנהל משא ומתן על העסקאות הטובות ביותר, ולוודא שתעבור את הסגירה במקשה אחת.

איך להרוויח כשאתה קונה את נכס ההשקעה שלך

לא תתחיל את קריירת ההשקעות שלך בהנחת צ'ק שומן גדול; סוגים אלה של צ'קים יגיעו לאחר שתיישם בהצלחה את אסטרטגיות ההשקעה שלך. עם זאת, הרווחים שאתה מרוויח ניתנים להשגה או להשמדה בעת הרכישה. אז מה המשמעות של רווח "כשאתה קונה?"

כדי להרוויח בעת רכישתך, עליך לרכוש נכס במחיר שיבטיח את הרווחים הרצויים שלך על סמך יכולתך לבצע את אסטרטגיית היציאה שלך. במילים אחרות, אתה צריך לקנות חכם. אם אתה משלם יתר על המידה עבור נכס, שום סכום של רצון, תקווה או שיפור זה לא יהפוך את ההשקעה שלך לכדאית. ניתן למצוא פרוקטים חדשים באשדוד להשקעה.

אמנם אינך יכול לחזות בדיוק של 100 אחוז לאן השוק עשוי להגיע, אך תוכל להבין היכן הוא נמצא כיום.

קריטריוני הקניות של נכסי ההשקעה שלך

כעת, לאחר שהבנתם מדוע חשוב להשיג עסקה נהדרת (לנעול את הרווחים שלכם בהתחלה), הגיע הזמן להתחיל לחפש נכס. לפני שתעשה זאת, הגדיר את קריטריוני הבחירה שלך. חלק זה יתמקד בקריטריונים, מדוע זה חשוב וכיצד להגדיר את זה שלך.

דמיין שאתה רוצה להשתמש במתכון חדש להכנת ארוחת הערב. אתה מוציא ספר בישול כדי למצוא מתכון שנראה טוב, מגלה ארוחת עוף אפויה ונאה ומכין את רשימת הרכיבים שלך כדי להכין את הארוחה למשפחתך. אתה פונה לחנות ומתחיל לאסוף את הפריטים ברשימה שלך: עוף, בזיליקום, שמן זית ופריטים אחרים ממלאים את העגלה שלך. פתאום אתה רואה את הספגטי ונזכר במתכון אחר שפעם רצית לנסות עם ספגטי. אתה מושיט יד לספגטי, אבל אז אתה זוכר את רשימת הקניות שלך. ספגטי לא מופיע ברשימה לארוחת הערב, אז אתה מחזיר את הסחת הדעת על המדף וממשיך בדרכך להכין ארוחת ערב מושלמת למשפחתך.

נדל"ן אינו שונה. רשימת קריטריוני הבחירה שלך תהיה בדיוק כמו רשימת המרכיבים שלך. זה נועד לשמור על התמקדות בקניות של הדברים שאתה צריך כדי שלא תבזבז כסף על דברים אחרים שנראים טוב לאורך הדרך. נדל"ן הוא תחום מרגש עם הרבה נישות ואסטרטגיות שונות, כך שקל להסיח את הדעת מהדבר הגדול או מהטרנד הבא. קיום קריטריונים לבחירה מוגדרים בבירור יעזור לך להישאר ממוקד ולהימנע משיתוק ניתוח – ולהשאיר אותך בדרך לרכוש נכס השקעה מעולה. על ידי הגדרת הקריטריונים שלך, תצמצם את הבחירות בשוק ובכך תבטל את הרוב המכריע של העסקאות (הסחות דעת). במקום זאת, תתמקד במציאת סוגים בלבד של עסקאות שאתה מעוניין לקנות.

יצירת קריטריונים לבחירה שלך

בפרק 3 בחנו מספר נישות שונות שתוכלו להשקיע בהן, וכן מספר אסטרטגיות בהן תוכלו להשתמש כדי להשקיע. הגיע הזמן לבחור את הנישה והאסטרטגיה שלך, ולהציע רשימת קריטריונים כדי לצמצם עוד יותר את הבחירה שלך.

ישנם מספר פריטים שונים שיש לשקול להוסיף לרשימת הקריטריונים שלך. אלה עשויים לכלול:

העיר
שְׁכוּנָה
גודל הנכס (מטרים רבועים)
גודל מגרש
מצב הנכס
מספר יחידות
שיעור מכסה
תזרים מזומנים
פוטנציאל הערכה

אף אחד לא יכול להגיד לך בדיוק מה הקריטריונים שלך לנכס להשקעה צריכים או לא צריכים לכלול. חלקם יסתכם בהעדפה אישית, כגון, "אני רוצה לקנות רק בסיאטל", או "אני רוצה רק בתים עם מרתפים", אך רוב הקריטריונים שבחרתם יהיו ספציפיים לסוג ההשקעה. לדוגמא, אם אתם מעוניינים להפוך למשקיע קנייה והחזקות של יחידות קטנות, רב-משפחתיות, הקריטריונים שלכם יכללו נכסים קטנים ורבים-משפחתיים וזה לא יכלול מבני מסחר ישנים.

על ידי ציון מבעוד מועד לאילו נכסים אתה מוכן להסתכל (אלו העומדים בקריטריונים שלך), החיפוש שלך יהפוך לניהול הרבה יותר. באותו אופן, תוכל להעביר בצורה יעילה יותר את רצונותיך לאנשים שעשויים לעזור לך לקנות נכס. אם אתה פשוט אומר לאנשים "אני מחפש נדל"ן", ככל הנראה התשובה תהיה "טוב בשבילך …" עם זאת, אם אתה מציין במקום זאת שאתה מחפש לקנות בית קטן, משפחתי בשכונת רוקפורד תמורת פחות מ -150,000 דולר, תאפשר לאחרים לחשוב על נכסים שתואמים את התיאור הזה, מה שבסופו של דבר יביא אותך לקשר עם עסקה.

היכן ניתן למצוא השקעות נדל"ן

לאחר שהקריטריונים שלך נקבעים, הגיע הזמן להתחיל לחפש את נכס ההשקעה שלך. אין ספק שראיתם שלטי "למכירה" מול בתים, אך ישנן דרכים רבות אחרות למצוא נכסי השקעה. חלק זה יחקור את הדרכים השונות למציאת נכסים. הרשימה אינה ממצה אלא התחלה טובה עבור משקיעים חדשים.

השקעה במניות למתחילים

למד כיצד תוכל להשקיע בשוק המניות.

ההשקעה במניות הפכה לנגישה יותר ויותר עם הופעתו של פינטק לפשט את התהליך בכך שהוא מאפשר למתחילים לפתוח חשבון דרך אתר או אפליקציה סלולרית.

בעלות על מניה מייצגת את חלקך בחברה כבעל מניות משותף. מניות נפוצות מאפשרות לבעלי המניות להצביע בנושאי חברות, כאשר מרבית החברות מעניקות קול אחד למניה. כמה חברות מציעות גם לתשלומי דיבידנד. תשלומים אלה משתנים בדרך כלל על בסיס רווחיות החברה.

משקיעים עם חשיפה למניות בתיק שלהם מאפשרים פוטנציאל של הערכת נכסים. כאשר המניות שלך עולות בערכן, אתה תופס רווחי שוק. על המשקיעים המתחילים לציין שישנן שתי דרכים להבטיח רווחים מהשקעה במניות: תשלומי דיבידנד ומכירת מניות כאשר שווי השוק שלהם עולה.
השקעה במניות למתחילים

השקעה במניות יכולה להיעשות בדרכים רבות.

כדי לנקוט בגישת עשה זאת בעצמך ולנהל את ההשקעות שלך, אתה יכול לפתוח חשבון תיווך. אם אתה לא בטוח מאיפה להתחיל, שקול לפתוח חשבון עם יועץ רובו, שיעשה חלק מההרמת הכבדות בעלות נמוכה יותר. עבור משקיעים שרוצים הכוונה רבה יותר לתוכניות הפרישה שלהם, פנייה ליועצים פיננסיים עשויה להיות פיתרון טוב.

השוק לניהול עושר דיגיטלי משגשג. שירותי התיווך המקוונים גדלו, כולל אפשרויות כמו שיפור, Wealthfront, SoFi ו Ellevest, עד כמה שם. אבל מנהלי נכסים מדור קודם כמו ואנגארד, פידליטי וצ'רלס שוואב עלו גם הם על הרכבת. תחרות זו מדרבנת תיווכים רבים להוריד את עמלות העמלה, שיכולות להסתכם במהירות אם אתה קונה ומוכר מניות, קרנות נאמנות או קרנות הנסחרות בבורסה לעתים קרובות.

הגל החדש של יועצי הרובו מאפשר גישה למשקיעים חדשים להשתלט על הכספים ולקבל החלטות כספיות בעצמם. הפלטפורמות שלהם פשוטות ואינטואיטיביות למשקיעים בעלי ידע וניסיון שונים.

יועצי רובו שינו באופן קיצוני את נוף ההשקעה למתחילים, אומר סנג'וי גוש, מנהל השקעות ראשי באינטראקטיב יועצים שבבוסטון.

"בעידן הקדם רובו, רוב היועצים נדרשו מינימום כבד. (מחסום הכניסה נמחק על ידי יועצי רובו שדורשים מינימום של 100 דולר או פחות."

השקעה ברובו כרוכה בעמלות נמוכות ובחסמי כניסה נמוכים יותר, מה שמניב הזדמנויות השקעה למשקי בית בעלי הכנסה בינונית ונמוכה, שאולי התעלמו או דחו את בניית עושרם בשל דמי יועץ או סכום הכסף הנדרש כדי להתחיל להשקיע. כמו כן, הפנייה למשקיע הצעיר הגיעה לדור המילניום ועזרה להם להתחיל להתכונן לעתידם הכלכלי.

"יועצי רובו גם הקדישו את תחילת העבודה", מסביר גוש. "למשל, עם Interactive Advisors, אתה עונה על שאלון סיכונים מהיר באינטרנט ומקבל מיד תיק עבודות מומלץ על סמך התגובות שלך."

ברגע שפותחים חשבון תיווך מקוון, נשאלות שאלות לקביעת אסטרטגיית השקעה שתסייע להחלטות ההשקעה שלכם. שאלות אלה כוללות הכרת היעדים הכספיים הספציפיים שלך – כמו פרישה או רכישה גדולה – ואת סובלנות הסיכון שלך, או מידת השונות בשוק שאתה יכול לעמוד בהשקעות שלך.

תיווך מקוון זה מסייע בפיתוח וביצוע של אסטרטגיית השקעה ויש בהם אלמנטים של ניהול סיכונים מובנים, מה שאומר שהאסטרטגיה שלך מתאימה לתנודות בשוק באמצעות שינויים אוטומטיים בהקצאת נכסים.

"אמנם אין דברים כמו ארוחת צהריים בחינם, אך הפחתת הסיכון קרובה ככל שתהיה. תיקים המומלצים על ידי רובו מקצים בדרך כלל הון לתעודות סל שונות למניות, איגרות חוב וגינה לאינפלציה ומגוונים על פני נכסים, כמו גם בתוך נכסים שונים. שיעורים. זה מוביל להפחתת סיכונים וליציבות תשואה ", הוא אומר.

על פי דוח קבוצת הבנק העולמי משנת 2019, "רובו-יועצים: השקעה באמצעות מכונות", ההערכה היא כי שווי הנכסים המנוהלים עבור יועצים לרובו יעלה ל -1.5 טריליון דולר עד 2023 בארה"ב, המחזיקה בהובלה בשימוש ב יועצי רובו.

כמה כסף כדאי להשקיע בשוק המניות?

כמה מתווכים מקוונים כמו Betterment אינם גובים עמלות עבור יתרה בחשבון $ 0, וגם אינם דורשים סכום מינימלי לפתיחת חשבון מסחר. אתה יכול להתחיל להשקיע עם פחות מ- $ 100.

מתווכי דיסקונט הם ברכה למתחילים עם מעט כסף, שלעתים קרובות מחפשים להשיג חשיפה לשוק המניות עם תיקים קטנים יותר. אך מתווך הנחות בדרך כלל אינו מספק ייעוץ או ניתוח. רבים ממתווכים אלה אינם דורשים סכום מינימלי בכדי לפתוח חשבון, בעוד שחלקם סף התחלה נמוך של 1,000 דולר.

משקיעים יכולים להתחיל להשקיע בסכום דולר שהם יכולים להרשות לעצמם. עם מניות חלקיות, אתה יכול לקנות חתיכת מניה ולא מניה שלמה אחת. קניית מניות חלקיות היא בדרך כלל אפשרות למשקיעים שאינם יכולים להרשות לעצמם לרכוש מניה שלמה במניה יקרה. אם ברצונך לנהל את סיכון התנודתיות שלך בכך שאתה לא מקדים יותר מדי מההון שלך, תוכל לקנות נתח של חברה כדי לשמור על חשיפה נוחה למניות.

דרך נוספת להגן על כספך בזמן ההשקעה היא לוודא שיש לך פיזור בתיק ההשקעות שלך. במיוחד אם ברצונך לנקוט בסגנון השקעה מעשי, בעלות על קרנות אינדקס המחזיקות נכסים שונים במגזרים שונים מציעה גמישות.

בניית תיק מגוון הינה בראש סדר העדיפויות למתחילים, אשר צריכים לשקול להוסיף קרנות אינדקס הלוכדות את השוק הרחב יותר, אומר ריק סווופ, סגן נשיא לחינוך משקיעים ב- E-Trade. קרנות נאמנות ותעודות סל הן הפתרונות הקלים ביותר מכיוון שהן מחזיקים במאות עד אלפי מניות והן פחות תנודתיות ממניות בודדות.

תעודות סל נוטות להיות בעלות מינימום נמוך, מה שמאפשר למשקיעים לפזר את 10,000 הדולרים הראשונים שלהם בין כמה קרנות ולקבל גישה למגוון אזורים בשוק, אומר סוויפ.

"שילוב של תעודות סל, קרנות נאמנות ומניות בודדות יכול לספק פיזור רחב עוד יותר בין כלי השקעה", הוא מוסיף. "בשורה התחתונה: אם אתה רק מתחיל, שמור על זה פשוט."

מניות טובות להשקיע בהן למתחילים

בחירה במניה נכונה עשויה להיות שליחות שוטה, אך השקעה במניות איכותיות כמו שבבים כחולים וחברות מניבות דיבידנד היא לרוב אסטרטגיה טובה.

אחת הסיבות שמשקיעים בוחרים בצ'יפס כחול היא הפוטנציאל שלהם לצמיחה ויציבות ומכיוון שהם מייצרים דיבידנדים. חברות צ'יפ כחול מפורסמות כוללות את מיקרוסופט (טיקר: MSFT), קוקה קולה ושות '(KO) ו- Procter & Gamble Co. (PG). חברת המשקאות קוקה קולה, למשל, מייצרת דיבידנד של 3.2%, והמניה פחות תנודתית מכיוון שמחיר המניה שלה נע בין $ 36 ל- $ 60 במהלך 52 השבועות האחרונים. דיבידנדים יכולים לייצר הכנסות נחוצות למשקיעים, במיוחד דיבידנדים גבוהים יותר.

משקיעים ארוכי טווח המנצלים את אסטרטגיית "קנה והחזק" על ידי "זמן רב" על מניה יכולים לקצור את היתרונות של צמיחה בשווי השוק של המניה. לדוגמא, אם קנית מניות AT&T (T) במחיר ההנפקה הראשוני שלה בשנת 1984 בסך 1.25 דולר, ההשקעה שלך תהיה שווה היום הרבה יותר, שכן המניה נסחרת כעת בסביבות 27 דולר למניה.

"הסוד עם השקעה הוא הסרת הרגש", אומר כריס אוסמונד, מנהל השקעות ראשי בחברת Prime Capital Investment Advisors באוברלנד פארק, קנזס. "כאשר מסירים רגש מהמשוואה, משקיע פחות סיכוי למכור ולקנות בתקופות הכי לא מתאימות."

בעקבות מחזור החדשות שמקיף את ביצועי המניות של החברה יכול להיות מכריע. במקום זאת, מומחים אומרים להתעלם מהרעש לטווח הקצר כדי שתוכלו לשמור על נקודת מבט בתוך האסטרטגיה שלכם לטווח הארוך.

המיליארדר והמשקיע האגדי וורן באפט ממליץ לאנשים לקנות ולהחזיק מניות במשך כמה עשורים במקום למכור ולרכוש אותם כל הזמן. לכל הפחות, מניה פוטנציאלית צריכה להיות חברה שמשקיע יהיה בבעלותה לפחות 10 שנים, כפי שיעץ.